Courtier en Assurance & Conseil en Gestion de Patrimoine

Métiers : Créé en 1991 à Saint-Germain-en-Laye dans les Yvelines, le Cabinet Cohen exerce les métiers de Courtier en Assurance et de Conseil en Gestion de Patrimoine.

Clients : Dirigeants et Chefs d’Entreprises : Mandataires Sociaux, Gérants Majoritaires, Professions Libérales, Artisans/Commerçants et Entrepreneurs/Créateurs.

Courtage Assurances de Personnes
Courtage Assurances Dommages
Conseil Patrimonial

Assurances de Personnes & Assurances Collectives

Conseil et Audit en Protection Sociale

Notre Expertise en Ingénierie Sociale est un véritable atout pour pérenniser votre capital humain et attirer les talents.

Nos conseillers spécialisés en Assurances de Personnes réalisent un Audit de vos Contrats Collectifs et Régimes de Mutuelle Frais de Santé, Prévoyance, Retraite.

Souscription et Optimisation de Contrats d’Assurances Collectives & Epargne Salariale

Nous étudions vos contrats d’Epargne Salariale PEE/PERCO et vos accords de Participation, Intéressement, Abondement pour les Optimiser et Réduire les frais.

Mettre en place les meilleurs contrats d’Assurance Collective est l’une de nos missions de Courtier.

Courtier d’Assurances Leader sur le marché des Mandataires Sociaux et des Travailleurs Non-Salariés TNS

Il est fondamental que nos clients Dirigeants de Sociétés soient bien assurés. Souscrire les contrats adaptés à leur situation fait partie de nos priorités notamment en cas de Perte d’Emploi Involontaire car il n’ont pas de droits au Pôle Emploi, la seule Solution : l’Assurance Chômage Privée du Dirigeant.

Les Meilleurs contrats d’Assurances Retraite Madelin par Capitalisation PER

Bien Préparer sa Retraite peut s’avérer fastidieux. En fonction de votre objectif le Cabinet Cohen vous guide pour percevoir un complément de Rente ou un Capital en bénéficiant d’Avantages Fiscaux.

Prévoyance & Santé : Bien-être en Entreprise et Services

Sensibles du « Bien-être au travail », véritable catalyseur de performances, nous mettons tout en œuvre pour améliorer l’Expérience Assuré des salariés et des dirigeants en matière de Santé, Prévoyance et Retraite.

Assurances de Personnes & Assurances Collectives
Assurances de Personnes & Assurances Collectives

L’importance de la Qualité de Gestion des Soins : La Délégation d’Assurance Santé et Prévoyance

Renforcez votre Leadership en améliorant votre accès à la santé et la qualité des soins grâce à des Services Innovants de Téléconsultation Médicale, Soutien Psychologique et Assistance. Ces services, très appréciés des salariés assurés, sont déployés par les meilleurs Délégataires de Gestion.

Dialogue Social et Communication en Entreprise

Nous accompagnons Organes de Direction (Direction des Ressources Humaines, Direction Administrative et Financière, Direction Technique) et Instances Représentatives du Personnel (Partenaires Sociaux, Comité Social et Economique CSE) dans leur communication auprès de leurs collaborateurs.

Des Outils Innovants et Performants pour mieux vous Conseiller

Bilan Social, Bilan de Rémunération et Bilan Retraite sont autant d’outils que nous pouvons déployer dans votre société pour valoriser votre politique de Protection Sociale et d’Avantages Sociaux.

Accompagnement Juridique : une Compétence essentielle de l’Ingénierie Patrimoniale

Nos juristes spécialisés en Assurance de Personnes tiennent une Veille Juridique quotidienne pour accompagner nos clients sur les Nouvelles Evolutions Législatives et Réglementaires.

Assurances Dommages aux Biens et Responsabilités (IARD)

Conseils en Assurances Dommages et Responsabilités

Notre mission de conseil commence par un Audit de vos programmes et contrats d’Assurances Construction Responsabilités Décennales et Professionnelles (RC Pro), Risques Industriels, Transport de Marchandises, Flottes Automobiles, Bris de Machine, Multirisques et Perte d’Exploitation.

Tarification et Analyse des risques Incendie, Accidents et Risques Divers

Notre cabinet de courtage, Spécialiste de l’Assurance Dommage aux Entreprises TPE/PME et aux Professionnels a à cœur d’optimiser en permanence la qualité des contrats de nos clients aussi bien en termes de Garanties que de Tarification.

Des Partenariats avec les Grands Assureurs et les meilleurs Cabinets d’Actuariat

Nos partenaires Actuaires nous fournissent toutes les données nécessaires pour identifier l’ensemble des risques propres à chaque métier et élaborer une cartographie précise. C’est l’Analyse que doivent fournir les Meilleurs Courtiers d’assurance du marché.

Mise en Place et Expertise Technique

Nous pouvons ainsi vous aider à mettre en place le contrat adapté à votre activité professionnelle aussi bien pour couvrir les Dégâts occasionnés sur vos Biens et ceux de Tiers mais également pour palier à vos Frais/Pertes et Baisse de Chiffre d’Affaires.

Assurances Dommages aux Biens et Responsabilités (IARD)
Assurances Dommages aux Biens et Responsabilités (IARD)

La Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux : Une Assurance Indispensable

Nos spécialistes recommandent aussi de protéger les Dirigeants par la souscription d’un contrat Responsabilité Civile des Mandataires Sociaux (RCMS).

Couvertures et Garanties Assurances Dommages

Notre Savoir-Faire en matière de Courtage d’Assurance lors d’Appels d’Offres Sur-Mesure auprès de nos partenaires assureurs permettront de couvrir les Bâtiments mais aussi le Mobilier, le Matériel et les Marchandises contre :

- L’incendie/l'explosion, le vol, les dégâts des eaux,
- Le bris de machine,
- La dégradation accidentelle d’appareils électriques ou électroniques et le vandalisme,
- Les variations de stocks, les frais et pertes annexes,
- La tempête, la grêle, la neige et les catastrophes naturelles (inondations, coulées de boue, séisme, tempête, canicule),
- Les actes de terrorisme, les attentats et les violences urbaines,
- Les risques informatiques et cyber,
- Les risques liés à la construction ou l'extension d'un bâtiment.

Le Courtier des Créateurs et des Professions Réglementées

Vous êtes Créateur d’Entreprise ? Nous nous occupons de toute la partie Assurances Règlementaires pour vous permettre de démarrer immédiatement votre activité dans les meilleures conditions.

Nous sommes également spécialisés dans la mise en place de Polices d’Assurances Garanties Financières & Caution auprès des Professions Règlementées.

Des Devis d’Assurance Personnalisés en 24H

Besoin de mettre en place un Contrat d’Assurance en Urgence ? Toujours soucieux de vous apporter entière satisfaction vous recevez vos Devis très rapidement.

Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP & Family Office)

Connaissance Client : La Clé d’une Bonne Stratégie Patrimoniale

Bien vous connaître est essentiel pour bien vous conseiller. Nos Experts Spécialisés en Gestion de Patrimoine des Dirigeants réalisent un Bilan Patrimonial afin d’analyser et de comprendre votre situation et ses enjeux.

Vision à 360° : La Spécificité qui fait notre Force

Nos compétences en matière d’Assurance, de Protection Sociale, de Placements Financiers et d’Immobilier nous offrent une vision globale de votre Patrimoine Professionnel et Privé.

Cette particularité avantageuse de notre cabinet nous permet de délivrer un conseil global optimal car bien souvent les problématiques de la vie professionnelle sont liées à celles personnelles.

Optimisation Fiscale et Sociale de la Rémunération des Dirigeants

Notre approche patrimoniale spécialisée à destination des dirigeants nous permet également de vous conseiller en matière d’Optimisation de vos Revenus Professionnels entre Salaire, Rémunération de Gérance et Dividendes et de vous présenter les impacts sur votre Protection Sociale (Prévoyance et Retraite) et votre Fiscalité (Flat Tax, Impôt sur le Revenu).

Nous travaillons sur ces sujets en synergie avec vos conseils habituels : Experts-Comptables, Notaires, Avocats.

Préparons l’avenir ensemble dès que possible

Nous mettons à votre disposition toute notre expertise pour optimiser et maximiser vos objectifs :

- Transmettre un patrimoine en bénéficiant de la meilleure fiscalité possible (Pacte Dutreil)
- Préparer sa retraite
- Réduire sa fiscalité
- Protéger votre famille
- Développer un patrimoine
- Prévoir des donations
- Percevoir des revenus complémentaires

Chaque Stratégie Patrimoniale nécessite une Etude Personnalisée sur-mesure.

Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP & Family Office)
Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP & Family Office)

Cession d’Entreprises et Placements Financiers

Vous souhaitez Vendre votre Entreprise et réaliser un placement financier ? Nous vous accompagnons à chaque étape pour protéger vos intérêts.

Nos compétences et nos connaissances des marchés financiers vous permettront d’investir en toute connaissance de cause de manière éclairée et sécurisée.

Respect des valeurs ne va pas à l’encontre de la Performance, au Contraire !

Sensibles à la thématique de l’Investissement Socialement Responsable (ISR), ce label est un gage de sécurité pour maitriser le Ratio Rendements/Risques dans les portefeuilles financiers de nos clients : familles, dirigeants, institutionnels (Holdings, Associations).

Stratégie et Allocation d’Actifs en Unité de Comptes

Après avoir établi votre profil de risques et défini vos objectifs, nous réalisons ensemble une allocation d’actifs en Unité de Comptes (UC) qui vous correspond auprès des meilleures sociétés de gestion du marché présentes dans les Contrats d’Assurance-Vie (France et Luxembourg) et Contrats de Capitalisation que nous aurons scrupuleusement sélectionnés.

Nous mettons en place un suivi régulier de votre Epargne et proposons des Arbitrages Ponctuels en fonction de l’évolution des marchés financiers. Un seul objectif, toujours investir sur les meilleurs OPCVM et Produits Structurés du marché quel que soit la classe d’actifs.

Conseils en Investissement Immobilier et Défiscalisation

Nous vous accompagnons également dans la constitution d’un Patrimoine Immobilier entre Solutions de Défiscalisation (Loi Pinel) et de Rendement (Loueur en Meublé LMP & LMNP) pour préparer votre Retraite et constituer un patrimoine solide en vue de votre Succession.

Quels avantages à faire appel à un Courtier d’Assurances ?

Comparer les Solutions d’Assurances : le Rôle du Courtier

Négocier et mettre en place les meilleurs contrats du marché est l’une des principales missions du Courtier Conseil en Assurance, mais ce n’est pas la seule.

Protéger vos intérêts : notre devoir d’Intermédiaire en Assurance

A l’inverse d’un Agent Général d’Assurance, qui représente une seule et unique Compagnie d’Assurance, le Courtier d’Assurance représente son client et le défend vis-à-vis des différents Assureurs avec qui il travaille en partenariat et en toute Indépendance.

Mieux Négocier les contrats qu’un comparateur d’Assurances

Faire appel à un Courtier en Assurance permet de bénéficier de son Pouvoir de Négociations auprès de ses Partenaires Assureurs grâce aux volumes importants que représentent l’ensemble des clients de son portefeuille.

Quels avantages à faire appel à un Courtier d’Assurances ?
Quels avantages à faire appel à un Courtier d’Assurances ?

Accompagner les TPE et PME dans la mise en place des Contrats

Sécuriser et Simplifier les process de souscription bien souvent trop compliqués c’est aussi à cela que sert un courtier d’assurances.

Gérer vos Solutions d’Assurances

Il nous semble Indispensable d’avoir recours à un Courtier d’Assurances réactif pour Accompagner et Soutenir les entreprises clientes en cas de sinistre dont voici quelques exemples :

Assurances de Personnes :
- Suivre les dossiers de mise en Rentes des Contrats de Retraite,
- Surveiller le bon paiement des Rentes d’Invalidité, d’Indemnités Journalières et les Capitaux en cas de Décès des Contrats de Prévoyance Homme Clé,
- Contrôler le versement des Indemnités de Fin de Carrières sur les Contrats IFC.

Assurances Dommages aux Biens et Responsabilités :
- Indemnisations matérielles
- Indemnisations corporelles
- Réparation des dommages
- Remplacement
- Réparations des dégâts causés à un tiers
- Prestations Perte d’exploitation
- Assistance Juridique

Une réglementation et des contrôles réguliers

Le Courtier d’Assurance s’engage à respecter des règles déontologiques strictes et est rattaché à l’Orias (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) et contrôlé par l’ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution).

Quels avantages à faire appel à un Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine ?

Maitriser son Patrimoine Financier

Faire confiance à un Conseiller en Gestion de Patrimoine c’est se doter d’un Expert en Placements Financiers et en Investissements Immobiliers pour Protéger, Organiser et Optimiser son Patrimoine aussi bien Personnel que Professionnel.

Suivre dans le temps ses Produits Financiers

C’est également bénéficier d’un suivi qualitatif et régulier grâce à nos outils techniques de Reporting Professionnels, seuls témoins de la Performance de vos Investissements Financiers.

Conseiller mieux qu’une Banque Privée

Bénéficiez de Conseils en Investissements Financiers pour éviter les pièges et réaliser des choix et arbitrages éclairés.

Quels avantages à faire appel à un Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine ?
Quels avantages à faire appel à un Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine ?

L’Expertise d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant CGPI

Le Cabinet de Conseil Patrimonial peut être Indépendant, comme le Cabinet Cohen, et ainsi délivrer un Conseil Libre et Objectif.

Ce type de structure permet en général d’être plus performant que les Banques Privées et leur Gestion de Fortune qui délivrent bien trop souvent un conseil orienté à la vente de leurs produits.

Organiser sa Situation Patrimoniale

L’Ingénieur patrimonial vous accompagne et vous guide dans la gestion et l’organisation de votre patrimoine à Long Terme.

Sécuriser votre Argent : notre métier de Conseil Patrimonial

Nous intervenons sur des horizons d’investissement de long terme en respectant les perspectives et ambitions de notre ordre de mission. Le Gestionnaire de Patrimoine n’est pas un Trader qui spécule à court terme sur des marchés volatiles.

Investir dans le Respect de vos Objectifs Patrimoniaux

Le Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine dispose généralement d’une Carte T (transaction immobilière sur des immeubles et fonds de commerce à titre professionnel) afin de vous accompagner dans la constitution d’un Patrimoine Immobilier.

Pourquoi choisir le Cabinet Cohen ?

L’Indépendance d’un Cabinet de Courtage d’Assurance Familiale

Moderne et Innovant, nous avons su rester un Cabinet Indépendant à Capitaux Familiaux tout en digitalisant notre offre.

Des Offres Sur-Mesure pour les Petites et Moyennes Entreprises

Chaque Dirigeant est Unique, c’est pour cela que nous avons fait le choix d’élaborer des stratégies sur-mesure à l’inverse de celles privilégiant automatisation et standardisation.

Relations Humaines avant tout

Parce que l’Humain est au cœur de nos activités, nous tenons à ce que chaque client ait des interlocuteurs dédiés qui le connaissent car les métiers de Courtier en Assurance et de Conseiller Patrimonial c’est avant tout une question de Femmes et d’Hommes.

Le Courtier spécialisé auprès des Dirigeants, des Professions Libérales et des Créateurs/Repreneurs

Nos Valeurs basées sur la Confiance, la Fidélité et la Loyauté, nous permettent de nouer des liens solides dans le temps avec nos clients Entrepreneurs, Professionnels et Chefs d’Entreprises.

Pourquoi choisir le Cabinet Cohen ?
Pourquoi choisir le Cabinet Cohen ?

Un Métier : Des Compétences

Notre spécificité : Avoir une vision globale de vos problématiques nous permettant de vous conseiller aussi bien sur les Aspects Professionnels que Personnels.

Un Cabinet à Taille Humaine Réactif

Notre dimension à taille humaine, nous permet d’offrir la meilleure Réactivité/Agilité possible en matière de Gestion.

Stratège en Assurances, Investissements Financiers et Immobiliers

Le Cabinet Cohen, Courtier en Assurances et Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine, se positionne auprès de ses clients comme le partenaire au centre d’une Stratégie Globale de Long Terme pour piloter les thèmes de :

- La Protection Sociale
- L’Epargne et les Placements Financiers
- Les Assurances des Dirigeants et de leurs Entreprises
- L’Investissement Immobilier de Défiscalisation et de Rendement

Nos actualités

Découvrez nos actualités, nos communiqués de presse et l'agenda

Les Grandes Dates de l'Histoire de la Retraite en France
Protection Sociale

Les Grandes Dates de l'Histoire de la Retraite en France

En savoir plus
Comment Assurer un Véhicule de Collection ?
Assurances Dommages

Comment Assurer un Véhicule de Collection ?

En savoir plus
Comment bien choisir son contrat d'Assurance-Vie ?
Placements Financiers

Comment bien choisir son contrat d'Assurance-Vie ?

En savoir plus
Complémentaire Santé Entreprise : Contrat Responsable et Surcomplémentaire Non Responsable
Protection Sociale

Complémentaire Santé Entreprise : Contrat Responsable et Surcomplémentaire Non Responsable

En savoir plus

Toutes les actualités

Accédez à toutes les actualités du Cabinet Cohen.

Nos partenaires

Nos clients mandatent le Cabinet Cohen pour protéger leurs intérêts et bénéficier d’un accès à l’ensemble des marchés de l’assurance, des sociétés de gestion et de l’immobilier. Nos partenaires sont sélectionnés scrupuleusement pour l’excellence de leur savoir-faire et leur solidité financière.

Protection sociale & Assurance
Placements financiers
Immobilier

Foire aux questions

Vous avez des questions ? Nous avons les réponses.

Les dirigeants

Denis Cohen

Denis Cohen

Directeur Général

Conseil en Protection Sociale et Gestion de Patrimoine auprès de plus de 600 entreprises, experts comptables, notaires et avocats.
Denis débute sa carrière comme Chargé de Missions au sein du Groupe Gan Assurances en 1980.
Il est le Fondateur du Cabinet Cohen en 1991.

Thomas Cohen

Thomas Cohen

Associé Gérant

Diplômé d’une Licence d’Economie de l’Université Paris 1 Sorbonne.
Diplômé du Master Banque Finance Assurance de l’ENASS Institut du Cnam.
Diplômé d’un 3e Cycle de Gestion de Patrimoine de l’Université de Clermont Ferrand 1 – AUREP.
Précédemment Consultant au sein du Groupe Verspieren, Thomas rejoint le Cabinet Cohen en 2012.

En quelques chiffres

Classement

Top 100 Courtiers en France
100

Clients

1500 Entreprises Clientes
1500

Placements

150 M € de Placements Financiers conseillés
150 millions

Contrats

5 000 Contrats souscrits
5 000

Dirigeants

1 000 Dirigeants assurés
1 000

Salariés

5 000 Salariés couverts
5 000

Vous souhaitez nous rencontrer ?

2Bis Rue du Parc de Noailles,
78100 Saint-Germain-en-Laye

Envie de nous contacter ?

contact@cabinetcohen.fr

Tél : 01 30 87 05 55
Fax : 01 30 87 07 75

Les bureaux sont ouverts de 9h à 12h et de 14h à 18h du lundi au vendredi.

Écrivez-nous