Courtier en Assurance & Conseil en Gestion de Patrimoine

Assurances de Personnes & Assurances Collectives

Conseil et Audit en Protection Sociale

Notre Expertise en Ingénierie Sociale est un véritable atout pour pérenniser votre capital humain et attirer les talents.

Nos conseillers spécialisés en Assurances de Personnes réalisent un Audit de vos Contrats Collectifs et Régimes de Mutuelle Frais de Santé, Prévoyance, Retraite.

Souscription et Optimisation de Contrats d’Assurances Collectives & Epargne Salariale

Nous étudions vos contrats d’Epargne Salariale PEE/PERCO et vos accords de Participation, Intéressement, Abondement pour les Optimiser et Réduire les frais.

Mettre en place les meilleurs contrats d’Assurance Collective est l’une de nos missions de Courtier.

Courtier d’Assurances Leader sur le marché des Mandataires Sociaux et des Travailleurs Non-Salariés TNS

Il est fondamental que nos clients Dirigeants de Sociétés soient bien assurés. Souscrire les contrats adaptés à leur situation fait partie de nos priorités notamment en cas de Perte d’Emploi Involontaire car il n’ont pas de droits au Pôle Emploi, la seule Solution : l’Assurance Chômage Privée du Dirigeant.

Les Meilleurs contrats d’Assurances Retraite Madelin par Capitalisation PER

Bien Préparer sa Retraite peut s’avérer fastidieux. En fonction de votre objectif le Cabinet Cohen vous guide pour percevoir un complément de Rente ou un Capital en bénéficiant d’Avantages Fiscaux.

Prévoyance & Santé : Bien-être en Entreprise et Services

Sensibles du « Bien-être au travail », véritable catalyseur de performances, nous mettons tout en œuvre pour améliorer l’Expérience Assuré des salariés et des dirigeants en matière de Santé, Prévoyance et Retraite.

L’importance de la Qualité de Gestion des Soins : La Délégation d’Assurance Santé et Prévoyance

Renforcez votre Leadership en améliorant votre accès à la santé et la qualité des soins grâce à des Services Innovants de Téléconsultation Médicale, Soutien Psychologique et Assistance. Ces services, très appréciés des salariés assurés, sont déployés par les meilleurs Délégataires de Gestion.

Dialogue Social et Communication en Entreprise

Nous accompagnons Organes de Direction (Direction des Ressources Humaines, Direction Administrative et Financière, Direction Technique) et Instances Représentatives du Personnel (Partenaires Sociaux, Comité Social et Economique CSE) dans leur communication auprès de leurs collaborateurs.

Des Outils Innovants et Performants pour mieux vous Conseiller

Bilan Social, Bilan de Rémunération et Bilan Retraite sont autant d’outils que nous pouvons déployer dans votre société pour valoriser votre politique de Protection Sociale et d’Avantages Sociaux.

Accompagnement Juridique : une Compétence essentielle de l’Ingénierie Patrimoniale

Nos juristes spécialisés en Assurance de Personnes tiennent une Veille Juridique quotidienne pour accompagner nos clients sur les Nouvelles Evolutions Législatives et Réglementaires.

Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP & Family Office)

Connaissance Client : La Clé d’une Bonne Stratégie Patrimoniale

Bien vous connaître est essentiel pour bien vous conseiller. Nos Experts Spécialisés en Gestion de Patrimoine des Dirigeants réalisent un Bilan Patrimonial afin d’analyser et de comprendre votre situation et ses enjeux.

Vision à 360° : La Spécificité qui fait notre Force

Nos compétences en matière d’Assurance, de Protection Sociale, de Placements Financiers et d’Immobilier nous offrent une vision globale de votre Patrimoine Professionnel et Privé.

Cette particularité avantageuse de notre cabinet nous permet de délivrer un conseil global optimal car bien souvent les problématiques de la vie professionnelle sont liées à celles personnelles.

Optimisation Fiscale et Sociale de la Rémunération des Dirigeants

Notre approche patrimoniale spécialisée à destination des dirigeants nous permet également de vous conseiller en matière d’Optimisation de vos Revenus Professionnels entre Salaire, Rémunération de Gérance et Dividendes et de vous présenter les impacts sur votre Protection Sociale (Prévoyance et Retraite) et votre Fiscalité (Flat Tax, Impôt sur le Revenu).

Nous travaillons sur ces sujets en synergie avec vos conseils habituels : Experts-Comptables, Notaires, Avocats.

Préparons l’avenir ensemble dès que possible

Nous mettons à votre disposition toute notre expertise pour optimiser et maximiser vos objectifs :

- Transmettre un patrimoine en bénéficiant de la meilleure fiscalité possible (Pacte Dutreil)
- Préparer sa retraite
- Réduire sa fiscalité
- Protéger votre famille
- Développer un patrimoine
- Prévoir des donations
- Percevoir des revenus complémentaires

Chaque Stratégie Patrimoniale nécessite une Etude Personnalisée sur-mesure.

Cession d’Entreprises et Placements Financiers

Vous souhaitez Vendre votre Entreprise et réaliser un placement financier ? Nous vous accompagnons à chaque étape pour protéger vos intérêts.

Nos compétences et nos connaissances des marchés financiers vous permettront d’investir en toute connaissance de cause de manière éclairée et sécurisée.

Respect des valeurs ne va pas à l’encontre de la Performance, au Contraire !

Sensibles à la thématique de l’Investissement Socialement Responsable (ISR), ce label est un gage de sécurité pour maitriser le Ratio Rendements/Risques dans les portefeuilles financiers de nos clients : familles, dirigeants, institutionnels (Holdings, Associations).

Stratégie et Allocation d’Actifs en Unité de Comptes

Après avoir établi votre profil de risques et défini vos objectifs, nous réalisons ensemble une allocation d’actifs en Unité de Comptes (UC) qui vous correspond auprès des meilleures sociétés de gestion du marché présentes dans les Contrats d’Assurance-Vie (France et Luxembourg) et Contrats de Capitalisation que nous aurons scrupuleusement sélectionnés.

Nous mettons en place un suivi régulier de votre Epargne et proposons des Arbitrages Ponctuels en fonction de l’évolution des marchés financiers. Un seul objectif, toujours investir sur les meilleurs OPCVM et Produits Structurés du marché quel que soit la classe d’actifs.

Conseils en Investissement Immobilier et Défiscalisation

Nous vous accompagnons également dans la constitution d’un Patrimoine Immobilier entre Solutions de Défiscalisation (Loi Pinel) et de Rendement (Loueur en Meublé LMP & LMNP) pour préparer votre Retraite et constituer un patrimoine solide en vue de votre Succession.

Quels avantages à faire appel à un Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine ?

Maitriser son Patrimoine Financier

Faire confiance à un Conseiller en Gestion de Patrimoine c’est se doter d’un Expert en Placements Financiers et en Investissements Immobiliers pour Protéger, Organiser et Optimiser son Patrimoine aussi bien Personnel que Professionnel.

Suivre dans le temps ses Produits Financiers

C’est également bénéficier d’un suivi qualitatif et régulier grâce à nos outils techniques de Reporting Professionnels, seuls témoins de la Performance de vos Investissements Financiers.

Conseiller mieux qu’une Banque Privée

Bénéficiez de Conseils en Investissements Financiers pour éviter les pièges et réaliser des choix et arbitrages éclairés.

L’Expertise d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant CGPI

Le Cabinet de Conseil Patrimonial peut être Indépendant, comme le Cabinet Cohen, et ainsi délivrer un Conseil Libre et Objectif.

Ce type de structure permet en général d’être plus performant que les Banques Privées et leur Gestion de Fortune qui délivrent bien trop souvent un conseil orienté à la vente de leurs produits.

Organiser sa Situation Patrimoniale

L’Ingénieur patrimonial vous accompagne et vous guide dans la gestion et l’organisation de votre patrimoine à Long Terme.

Sécuriser votre Argent : notre métier de Conseil Patrimonial

Nous intervenons sur des horizons d’investissement de long terme en respectant les perspectives et ambitions de notre ordre de mission. Le Gestionnaire de Patrimoine n’est pas un Trader qui spécule à court terme sur des marchés volatiles.

Investir dans le Respect de vos Objectifs Patrimoniaux

Le Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine dispose généralement d’une Carte T (transaction immobilière sur des immeubles et fonds de commerce à titre professionnel) afin de vous accompagner dans la constitution d’un Patrimoine Immobilier.